PRESTATIONS DE SERVICE

Pour avoir confiance en votre retraite, il faut savoir que votre patrimoine durera toute votre vie et au-delà. Ensemble, nous examinerons attentivement les actifs existants, vos besoins futurs et vos attentes en matière de revenu de retraite afin de vous aider à concevoir le style de vie que vous souhaitez pour l’avenir. De la gestion des risques et de la réduction des impôts aux stratégies de revenu de retraite complémentaire, en passant par des conseils sur les questions les plus complexes, nous vous aiderons à envisager votre retraite avec confiance.

C’est un fait : plus vous avez de possessions, plus vous devez payer des impôts. En collaboration avec vous et vos professionnels de la fiscalité, nous pouvons vous aider à réduire vos obligations fiscales grâce à des stratégies telles que les fiducies, les dotations, les gels successoraux ou les restructurations d’entreprises. Nous vous aidons à garantir l’efficacité fiscale de vos investissements grâce à nos fonds d’investissement en commun et à l’utilisation de structures d’investissement fiscalement avantageuses. Parce que nous savons que ce que vous conservez est plus important que ce que vous gagnez.

Nombreux sont ceux qui considèrent l’assurance avec scepticisme, mais en vérité, l’assurance peut jouer un rôle précieux dans la réalisation d’un large éventail d’objectifs. Nos spécialistes de l’assurance peuvent vous aider à atteindre tous vos objectifs personnels et professionnels, qu’il s’agisse de protéger votre famille et votre entreprise, de mettre vos investissements à l’abri de l’impôt, de vous assurer un revenu de retraite complémentaire, de planifier la succession de votre entreprise ou de compenser les droits de succession. Avec les bonnes stratégies, vous pouvez garder vos actifs précieux intacts pour vous et pour vos proches.

Vous ne pourrez peut-être pas l’emporter avec vous, mais vous pourrez certainement décider où il ira et dans quelle mesure le transfert se fera en douceur. Nous travaillons avec vous pour structurer vos intérêts personnels, familiaux et professionnels afin que vos souhaits soient réalisés le plus efficacement possible, en transmettant plus à vos bénéficiaires et moins au gouvernement.

Nous vous aiderons à définir et à élaborer la stratégie personnelle qui peut donner vie à votre vision philanthropique unique. Nous consultons vos conseillers fiscaux et juridiques ainsi que les organisations et les fondations caritatives pour préciser et mettre en œuvre les solutions qui correspondent le mieux à vos objectifs philanthropiques globaux, y compris les legs, les fiducies caritatives ou les fondations privées.

Vous avez travaillé fort pour bâtir votre entreprise. Vous méritez d’être bien rémunéré pour votre temps et votre énergie au moment de la retraite. L’expertise et la planification sont essentielles. Nous travaillerons avec vous pour identifier les options qui vous donneront la flexibilité et le contrôle sur la manière et le moment où vous quitterez l’entreprise, tout en veillant à ce que les intérêts de toutes les parties prenantes soient respectés. Nous pouvons vous aider à accroître la valeur de votre entreprise, à maximiser le produit d’une vente et à réduire ou à supprimer les impôts, tout en contribuant à réduire le risque de discorde familiale pendant cette importante transition.

Vos besoins sont uniques et votre portefeuille doit l’être aussi. Nous travaillons en étroite collaboration avec des ingénieurs de portefeuille pour construire un portefeuille adapté à vos objectifs spécifiques, à votre sensibilité au risque, à vos besoins de liquidité, à votre horizon temporel, à vos attentes de croissance et à vos circonstances de vie. Nous concevons votre portefeuille pour maximiser votre potentiel de rendement tout en restant dans votre zone de confort en matière de risque et en le construisant avec la souplesse nécessaire pour protéger le capital sur des marchés difficiles, tout en assurant la croissance sur des marchés en hausse. Nous détaillons votre approche dans votre déclaration de politique d’investissement personnelle et mettons en œuvre votre stratégie avec des investissements de qualité choisis précisément pour leur capacité à répondre à vos objectifs. Des stratégies de rééquilibrage automatique et de réduction des impôts sont intégrées dans votre plan d’investissement.

Il est important de savoir que votre argent est placé par des gestionnaires de portefeuille qui sont parmi les meilleurs dans leur domaine. Chez Gestion privée de patrimoine CI, nous gérons votre portefeuille en faisant appel à des gestionnaires de fonds institutionnels réputés pour leur orientation stratégique, leur discipline constante et leurs réalisations à long terme en matière d’investissement au Canada et dans le monde entier. Chaque gestionnaire partage notre philosophie disciplinée, notre approche de la gestion des risques et nos normes éthiques et professionnelles élevées. Ils apportent une expertise et une expérience très vastes à votre portefeuille, en gérant plus de mille milliards en actifs collectifs. Une fois sélectionnée, notre équipe de consultants en investissement surveille en permanence les gestionnaires afin de s’assurer qu’ils obtiennent des résultats conformes à vos attentes et aux nôtres.

Chez CI Private Wealth, nous sommes bien plus qu'une société d'investissement. Nous complétons notre vaste gamme de solutions de gestion de patrimoine avec l'accès à des conseils d'experts en soins de santé.

Des technologies de diagnostic et des traitements avancés, des références spécialisées et une expertise personnalisée en matière de style de vie et de bien-être ne sont que quelques-unes des façons dont vous pouvez bénéficier de la relation de CI Private Wealth avec des établissements médicaux de premier plan tels que la Clinique MedCan, spécialisée dans les soins de santé préventifs pour les cadres, et le Cleveland Clinic, l'un des meilleurs hôpitaux d'Amérique du Nord et le leader des soins cardiaques.

C'est un autre exemple de notre engagement à fournir des solutions holistiques qui englobent les aspects de votre vie qui peuvent avoir un impact sur votre patrimoine et sur sa jouissance.