Avez-vous intégré les dons de charité et la philanthropie dans votre planification successorale ?
Dec 16, 2024
Janvier apporte toujours son lot de prévisions financières pour l’année à venir. Que ce soit en ligne, dans la presse économique, à la télévision ou à la radio, les prédictions concernant les marchés et l’économie foisonnent.
Mais peut-on réellement s’y fier? Si vous explorez ces prévisions, vous ne manquerez pas de remarquer que les avis divergent et, bien entendu, ils ne peuvent pas tous être exacts.
Une raison pour rester prudent
Voici trois prédictions économiques pour 2024, faites il y a environ un an, destinées aux investisseurs canadiens Elles provenaient de fournisseurs de services financiers réputés – et pourtant, aucune ne s’est avérée exacte :
- Le risque de récession est plus élevé que la normale
- Le marché boursier canadien surpassera de manière inattendue le marché américain cette année
- Les obligations pourraient bien surpasser les actions, il serait donc judicieux de surpondérer les titres à revenu fixe et de sous-pondérer les actions
La réalité est que personne ne peut prédire avec succès l’avenir financier de manière régulière, quelle que soit la période de l’année, il n’y a donc aucune raison de croire que les inévitables prévisions de janvier s’avéreront fiables.
Actualités vs opinions
Il est certes intéressant de suivre les tendances des marchés et écouter les prévisions. Le danger est de trop accorder d’importance aux prédictions financières.
L’un de ces risques est psychologique : la crainte d’une récession imminente peut par exemple générer de l’angoisse chez un entrepreneur, qui redoutera une baisse de ses revenus. Le risque des répercussions financières : que se passe-t-il si un investisseur, sous l’influence d’une prévision annonçant une correction imminente du marché, investit moins en actions et manque une flambée du marché?
Les fluctuations économiques et de marché à court terme ne devraient jamais dicter une stratégie d’investissement à long terme. Cette stratégie repose sur vos objectifs personnels, votre tolérance au risque et votre horizon de placement. L’objectif ultime est de construire un portefeuille diversifié, soutenu par des contributions régulières, qui vous permette d’atteindre vos objectifs financiers quelles que soient les conditions du marché.
À propos de l’auteur
Valerie Markidis
En tant que conseillère en planification du patrimoine au sein du groupe de planification du patrimoine de Clientèle privée Assante CI, Valérie collabore étroitement avec notre équipe pour offrir des solutions à nos clients en matière de transfert intergénérationnel de patrimoine, en se concentrant sur la planification successorale. Valérie a rejoint CI Assante en 2022, avec à son actif 14 ans d’expérience au sein de deux grandes sociétés de fiducie, où elle était responsable à l’échelle nationale des testaments et soutenait activement les conseillers à travers le Canada concernant les questions et interprétations liées aux testaments, procurations et fiducies.
Avant de travailler pour les sociétés de fiducie, Valerie a exercé en cabinet privé, où les testaments et les successions constituaient l’un de ses principaux domaines d’activité. Elle est avocate, titulaire d’un baccalauréat en droit de la Osgoode Hall Law School et d’un baccalauréat avec mention de l’Université Queen’s.
